Российские правоохранители рассказали, что начали расследование схемы вывода из России через Молдавию почти 700 млрд руб. Об этом сообщила в том числе газета «Ведомости». Дело начали сами молдаване в феврале этого года. ВВС сообщает, что речь в рамках расследования «молдавской схемы» может идти о десятках миллиардов долларов и о ростовском следе.
Схема проста. В ее основе — сфальсифицированные судебные постановления, выданные молдавскими районными судами. Работала схема так. Офшорные компании заключали между собой фиктивные сделки, например, о кредитовании. Гарантами выступали граждане Молдавии, которые находили поручителей из числа российских компаний-однодневок. Когда срок исполнения контрактов истекал, одна из сторон не могла выполнить обязательства, и за нее их должны были выполнить поручители. Молдавские суды штамповали решения о принудительном взыскании долгов. И деньги шли, куда надо.
С марта 2011 г. по апрель 2014 г. таких решений было на 696,6 млрд руб. Средства взимались со счетов примерно 100 российских компаний. Деньги переводились в адрес 19 компаний, зарегистрированных в Великобритании, Новой Зеландии и Белизе.
Российским правоохранителям про эту схему поведали прошлой осенью финансовые власти Молдавии, которые вели собственное расследование. Теперь в распоряжении газеты «Ведомости» оказались письма Федеральной службы по финансовому мониторингу Молдавии и Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег Национального центра по борьбе с коррупцией Молдавии в российское МВД.
Банки в схеме
Теперь на основе информации из Молдавии и сообщений российских служб можно составить предварительный список банков, которые работали по «молдавской схеме». Речь идет о 19 банках, часть из которых до сих пор действует. По информации Управления по борьбе с правонарушениями в сфере финдеятельности Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД, в списке значатся десять банков, у которых по решению Центробанка была отозвана лицензия (Анталбанк, «Транспортный», Русский земельный банк, «Российский кредит», «Европейский экспресс», «Западный», Интеркапиталбанк, «Таурус», «Рублевский», Маст-банк), семь действующих банков (Окский объединенный кредитный банк, «Балтика», Морской банк, «Стратегия», Темпбанк, «Кредитинвест», Смарт-банк), а также Мособлбанк (его санацией занимается СМП Банк) и банк «Советский» (санатора еще не определили).
Как работает МВД
Источник газеты «Ведомости» в российских правоохранительных органах рассказал, что МВД уже ведет проверку по поводу «молдавской схемы». Представитель Росфинмониторинга рассказал, что финансовая разведка работает с правоохранительными органами по этому направлению. От дальнейших комментариев он отказался.
Некоторые подробности сообщила Русская служба Би-би-си. На ее сайте появилось сообщение о том, что ростовские полицейские предъявили обвинение бизнесмену, который в составе организованной группы вывел за границу 46 млрд долл. по «молдавской схеме». ВВС называет имя 44-летнего Александра Григорьева, выпускника Санкт-Петербургского государственного университета и совладельца нескольких обанкротившихся банков (их корсчета открывались в кишиневском Moldindconbank). По этой версии, его задержали в конце октября в одном московском ресторане на Арбате, а в середине ноября ему предъявили обвинения, которые пока касаются лишь нескольких эпизодов его деятельности, сумма ущерба по которым составляет всего 105 млн руб. Но оперативники считают, что А. Григорьев возглавлял группу, в которой участвовали 500 человек, занимавшихся незаконным обналичиванием средств. В общей сложности за четыре года они вывели за границу 46 млрд долл., считают в МВД.
Если это действительно так (и речь не идет об известном методе, когда масса преступлений «вешается» на одного избранного), то мир может стать свидетелем суда по едва ли не крупнейшей в истории человечества финансовой афере.
Постсоветский проход для денег
Капитал стремится сбежать из России. А если есть спрос, то образуются и предложения по его переправке за границу. Правда, в последнее время темпы вывоза денег снизились. Но, говорят все эксперты, это связано не столько с тем, что ужесточает работу ЦБ РФ и лучше работают правоохранители, сколько с тем, что во многих странах с середины 2014 г. стали чинить серьезные препятствия для обоснования в них русских денег. К примеру, чтобы только открыть счет в западном банке, придется представить кучу документов и долго доказывать юридическую чистоту переводимых туда средств.
Страны СНГ традиционно посредничают в переводах российских денег. К примеру, в 2006 г. ЦБ РФ выявил схему перевода крупных сумм по подозрительным сделкам через один из крупнейших банков Киргизии — Азияуниверсалбанк. В нее были вовлечены 24 российских банка. За 1-е полугодие 2005 г. через этот банк из России ушло более 170 млрд руб. Через год ЦБ РФ обнаружил еще одну лазейку — через киргизский Аманбанк. Его корсчета были открыты в Сбербанке, Промсвязьбанке, Русславбанке, «Уралсибе» и «Евротрасте». По данным ЦБ РФ, клиенты этих банков перевели на корсчета их киргизского партнера с октября 2006-го по апрель 2007 г. 3,7 млрд долл. и 50 млрд руб. Переводы оформлялись как платежи по сделкам с некими фирмами, зарегистрированными в Великобритании. Мол, эти фирмы поставляли товары российским компаниям. Подозрение ЦБ вызвало то, что отечественные фирмы, покупавшие товары на миллиарды долларов, располагали уставным капиталом в 10 000 руб., а переводы громадных сумм выполнялись регулярно.
«Перевозчикам» капиталов оказался выгоден Таможенный союз. Летом 2014 г. ЦБ обнаружил схему с использованием фиктивного импорта. По данным регулятора, объем вывода капитала по этой схеме за 2012-2013 гг. достиг 48,3 млрд долл. Российская компания оплачивала некие поставки из Казахстана или Белоруссии, с которыми нет таможенной границы. Деньги переводились на счета третьих лиц в офшорах. Проконтролировать поставки по платежам крайне сложно из-за упрощенного порядка контроля сделок, действующего в Таможенном союзе. ЦБ ужесточил надзор за сомнительными операциями, лицензии у банков, уличенных в подобных транзакциях, стали отзывать более активно. Масштабы применения подобных схем удалось существенно сократить. В I квартале 2014 г. их объем уже не превысил 100 млн долл.
Краткий перечень схем вывоза
Вместо одной выявленной схемы быстро появляются две еще более хитроумные. Сегодня активно используются такие: фиктивный импорт либо выплата авансов по нему, приобретение ценных бумаг, не имеющих реальной ценности, фиктивное перестрахование, открытие двух счетов, российского и иностранного, у брокерского дома и торговля ценными бумагами с покупкой через российский счет и с зачислением средств от продажи на иностранный, использование собственного счета в иностранном банке, на который законно перечисляются средства с российского счета, которые потом исчезают в офшорах.
Вывоз денег — прибыльный бизнес. Есть фирмы, которые этим живут. К примеру, ВВС напоминает про инвестиционно- финансовую группу «Гленик-М», которая работала в 2005—2013 гг. На перечисление средств за рубеж у нее уходило 40—45 часов. Можно не возвращать валютную выручку. Можно занижать стоимость вывозимой продукции. По словам председателя Счетной палаты Татьяны Голиковой, сейчас занижение стоимости при экспорте в особенности касается поставок водных биологических ресурсов, металлов и лома металлов. Можно завышать цену импорта.