В уходящем году аналитики FinExpertiza представили рейтинг доходности популярных среди россиян инвестиционных инструментов. Аналитики оценили, какую прибыль в рублях мог получить инвестор, вложив 100 тыс. руб. в начале года и реализовав актив в конце года. Результаты показали, что на фоне геополитической и экономической турбулентности наиболее прибыльными стали биткоин, золото и банковский депозит.
Биткоин: лидер рейтинга второй год подряд
Наибольшую доходность при консервативной стратегии инвестирования второй год подряд продемонстрировал биткоин. Его стоимость в рублях выросла за год в 2,6 раза, что принесло бы инвестору доход в 141,3 тыс. руб. (с учетом налога) на каждые вложенные 100 тыс. Высокая волатильность криптовалюты сочетается с ее устойчивостью к инфляции благодаря ограниченной эмиссии. При спекулятивной стратегии, предполагающей выбор оптимальных точек покупки и продажи актива, биткоин также оказался лидером – прибыль могла составить до 186,1 тыс. руб.
Золото оказалось на второй строчке рейтинга. Традиционно считающийся “защитным” активом в периоды экономической нестабильности, этот драгоценный металл принес инвестору 37,4 тыс.и руб. прибыли за год при пассивной стратегии. Стоимость золота на международных рынках в октябре обновила исторический максимум, достигнув 2,8 тыс. долл. за унцию. В рублях за год актив подорожал на 43%. При спекулятивной стратегии доходность могла достичь 50,8 тыс. руб.
Третье место по доходности заняли рублевые банковские депозиты. Средняя ставка по вкладам в январе составляла 14,3% годовых, что позволило заработать 14,3 тыс. руб. При этом вклад остается одним из самых понятных и низкорисковых инструментов, защищающих от инфляции.
Валюта и другие активы: неоднозначные результаты
Инвестиции в иностранную валюту в 2024 г. оказались менее выгодными, чем годом ранее. После прекращения биржевой торговли долларами и евро с июня из-за санкций США, операции с этими валютами стали затруднительными. Вложение 100 тыс. руб. в доллар принесло бы прибыль в 5,1 тыс. руб., а в евро – всего 200 руб. Небольшую прибавку могли дать валютные депозиты: 7,9 тыс. руб. в долларах и 3,1 тыс. руб. в евро.
Юань стал четвертым по популярности инвестиционным активом среди россиян после ухода доллара и евро с рынка. Его курс оставался относительно стабильным благодаря роли основной валюты в расчетах за российскую нефть. При консервативной стратегии юань принес бы прибыль в 4,6 тыс. руб., а при спекулятивной – до 27,2 тыс. руб.
Инвестиции в недвижимость, несмотря на рост цен в Москве на 4,1% за год, оказались менее выгодными. Среднестатистический инвестор, вложивший 100 тыс. руб. в квартиру, мог заработать 3,5 тыс. руб. при пассивной стратегии и до 6,1 тыс. руб. при продаже жилья в середине года. Росту цен способствовали ограниченное предложение качественного жилья, инфляционные ожидания и спрос.
Государственные и корпоративные облигации также показали умеренные результаты. Рост доходностей в этом сегменте сопровождался снижением рыночной стоимости ранее выпущенных бумаг из-за повышения ключевой ставки Центробанком. Доходность корпоративных облигаций составила порядка 1,9 тыс. руб. на каждые 100 тыс. инвестиций, а государственные облигации принесли бы убыток в размере 2,5 тыс. руб.
Российский фондовый рынок в 2024 г. был подвержен значительной волатильности, обусловленной как внутренними, так и внешними факторами. Несмотря на попытки восстановления к концу года, индекс Мосбиржи так и не достиг уровней начала года. Инвесторы, вложившие средства в акции российских компаний, могли зафиксировать убыток в среднем на 3,4 тыс. руб.
Спекулятивные стратегии: путь к максимальной доходности
Волатильность рынка в 2024 г. открывала возможности для заработка при спекулятивных стратегиях. Максимальная прибыль могла быть получена за счет точного выбора моментов покупки и продажи активов. Например, покупка биткоина в конце января и продажа в декабре позволили бы заработать 186,1 тыс. руб., а покупка золота в начале года с реализацией в ноябре принесла бы 50,8 тыс. руб.
В целом, 2024 г. продемонстрировал, что грамотное управление активами и учет рыночных условий позволяют инвесторам получать значительную прибыль даже в условиях экономической нестабильности. Однако эксперты рекомендуют тщательно анализировать рынок и избегать эмоциональных решений, чтобы минимизировать риски.