Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у кредитных организаций Закрытое акционерное общество небанковская кредитная организация Уральская Расчетная Палата ЗАО УРП (г. Москва) и Коммерческий банк «Компания Розничного Кредитования» (Открытое акционерное общество) КБ «КРК» (ОАО) (г. Москва) с 11 июля 2014 г.
Как отмечается в информационном сообщении регулятора, решение об отзыве лицензии принято Банком России в связи с не соблюдением ЗАО УРП требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма в части принятия надлежащих мер по идентификации клиентов. Правила внутреннего контроля кредитной организации не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России. Кроме того, ЗАО УРП было вовлечено в проведение в крупных объёмах сомнительных безналичных операций, в том числе в адрес нерезидентов.
КБ «КРК» (ОАО) проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности. Кроме того, банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.
В ЗАО УРП и КБ «КРК» (ОАО) назначена временная администрация. Полномочия исполнительных органов кредитных организаций в соответствии с федеральными законами приостановлены.
По величине активов ЗАО УРП на 1 июля 2014 г. занимало 874 место в банковской системе Российской Федерации, КБ «КРК» (ОАО) - 275 место, сообщает пресс-служба Банка России.