Соответствующий проект поправок в отдельные законодательные акты РФ, подготовленный Минфином, размещён на едином портале правовой информации.
Документом предлагается законодательно закрепить понятие «денежные суррогаты», определив его как другие (отличные от официальной валюты РФ) денежные единицы и объекты имущественных прав, в том числе в электронном виде, используемые в качестве средства платежа или обмена, и непосредственно не предусмотренные законом.
Штрафы для граждан за выпуск денежных суррогатов, в том числе криптовалют, могут составить от 30 до 50 тыс. руб., для должностных лиц - от 60 до 100 тыс. руб., для юридических лиц - от 0,5 млн до 1 млн руб.
Аналогичный размер штрафов предусмотрен и за создание, а также распространение программного обеспечения, предназначенного для выпуска денежных суррогатов.
Кроме того, осуществление операций с денежными суррогатами влечёт наложение административного штрафа на граждан в размере от 5 тыс. до 50 тыс. руб.; на должностных лиц - от 20 тыс. руб. до 100 тыс. руб.; на юридических лиц - от 0,5 млн до 1 млн руб.
Минфин предлагает ввести штрафы и за умышленное распространение информации, позволяющей осуществлять выпуск денежных суррогатов и (или) операции с их использованием.
Как отмечается в пояснительных документах к проекту, использование денежных суррогатов в качестве средства платежа и накопления может повлечь нарушение прав вовлеченных в их оборот добросовестных лиц, поскольку держатели денежных суррогатов ввиду их анонимности и виртуальности лишены возможности защиты своих интересов в судебном и административном порядке.
В сентябре заместитель главы Министерства финансов Алексей Моисеев заявил, что проект федерального закона о запрете использования виртуальных денег, скорее всего, будет принят Госдумой весной 2015 г.
По словам А. Моисеева, документ пока проходит согласование, со стороны правоохранительных органов есть серьёзные замечания, но не концептуальные, а связанные с наказаниями.
В европейских странах приняты подобные запреты на переток между виртуальной и реальной денежной системой.