Центральный банк РФ отозвал лицензии на осуществление банковской деятельности у кредитных организаций ОАО «Тихоокеанский Внешторгбанк» (г. Южно-Сахалинск), ЗАО «ИпоТек Банк» (г. Москва), ООО Коммерческий банк «Транснациональный банк» (г. Москва). Соответствующая информация размещена на официальном сайте мегарегулятора.
Кредитные организации не исполняли федеральные законы, регулирующих банковскую деятельность, и требования нормативных актов Банка России.
ОАО «Тихоокеанский Внешторгбанк» проводило высокорискованную политику, в том числе связанную с кредитованием бизнеса основного собственника банка. Исполнение требований надзорного органа о формировании резервов, адекватных принятым рискам, привело к полной утрате кредитной организацией собственных средств. Также, на протяжении 2014 г. кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций по выдаче наличных денежных средств клиентам – юридическим лицам с их счетов и выводу денежных средств за рубеж в крупных объёмах.
ЗАО «ИпоТек Банк» проводило высокорискованную кредитную политику и не создавало адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам. При этом кредитная организация являлась транзитным звеном при проведении её клиентами сомнительных операций, конечной целью которых являлся вывод денежных средств за рубеж в значительных объёмах. Руководители и собственники кредитной организации не предприняли эффективных мер в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
КБ «Транснациональный банк» (ООО) проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. При этом кредитная организация не исполняла требования надзорного органа о создании необходимых резервов на возможные потери и представляла в Банк России отчётность, скрывающую её реальное финансовое положение, а также наличие оснований для отзыва лицензии на осуществление банковских операций, установленных частью второй статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности». Кроме того, КБ «Транснациональный банк» (ООО) был вовлечён в проведение сомнительных операций клиентов по выводу денежных средств за рубеж в значительных объёмах.
В банках назначены временные администрации сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо назначения ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитных организаций в соответствии с федеральными законами приостановлены.
ОАО «Тихоокеанский Внешторгбанк», ЗАО «ИпоТек Банк, ООО Коммерческий банк «Транснациональный банк» являются участниками системы страхования вкладов.
Согласно данным отчётности на 1 апреля 2015 г., по величине активов КБ «Транснациональный банк» занимал 185 место в банковской системе РФ, «Тихоокеанский Внешторгбанк» – 340 место, «ИпоТек Банк» – 622 место.