Центральный банк России принял решение отозвать лицензии на осуществление банковских операций у кредитных организаций «Плато-банк» (г. Екатеринбург), Строительно-Коммерческий Банк (г. Санкт-Петербург), «Траст Капитал Банк» (г. Москва).
КБ «Траст Капитал Банк» проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам. Кроме того, КБ «Траст Капитал Банк» не соблюдал требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, в том числе в части своевременного направления в уполномоченный орган сообщений по операциям, подлежащим обязательному контролю, а также порядка обновления идентификационных сведений о своих клиентах и их представителях. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций в крупных объёмах.
ЗАО СтройКомБанк не соблюдало требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, в том числе в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. При этом кредитная организация являлась промежуточным звеном проводимых её клиентами в значительных объёмах сомнительных транзитных операций.
ООО «Плато-банк» не исполнял законы, регулирующие банковскую деятельность, и нормативные акты Банка России. Также банк не достиг к 1 января 2015 г. минимального размера собственных средств (капитала), установленного частью седьмой статьи 112 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (300 млн руб.), и не подал в Банк России ходатайство об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации.
В указанных кредитных организациях назначены временные администрации сроком действия до момента назначения конкурсных управляющих либо назначения ликвидаторов. Полномочия исполнительных органов кредитных организаций в соответствии с федеральными законами приостановлены.
ЗАО СтройКомБанк и ООО «Плато-банк» являются участниками системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом №
Согласно данным отчётности, по величине активов ООО «Плато-банк» на 1 апреля 2015 г. занимало 593 место в банковской системе РФ, ЗАО СтройКомБанк – 646 место, КБ «Траст Капитал Банк» АО – 647 место, передаёт пресс-служба ЦБ.