В пятницу, 3 июля 2015 г., Банк России принял решение отозвать лицензии на осуществление банковских операций у кредитных организаций АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЭНО» (г. Краснодар), Коммерческий Банк «Гагаринский» (г. Москва), Коммерческий Банк «Старый Кремль» (г. Москва), Банк «Клиентский» (г. Москва).
Вышеуказанные банки не исполняли федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также требования нормативных актов Банка России.
АКБ «ЭНО» размещал денежные средства в низкокачественные активы и не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам. Кроме того, кредитная организация не соблюдала требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма в части порядка идентификации своих клиентов. При этом правила внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России. Руководители и собственники кредитной организации не предприняли действенных мер по нормализации её деятельности.
КБ «Гагаринский» и КБ «Старый Кремль» проводили высокорискованную кредитную политику и не создавали адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам. Кроме того, кредитные организации не соблюдали требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма в части порядка идентификации своих клиентов. Руководители и собственники кредитной организации не предприняли действенных мер по нормализации её деятельности.
В свою очередь, Банк «Клиентский» при неудовлетворительном качестве активов неадекватно оценивал кредитный портфель и принятые в связи с этим риски. Надлежащая оценка кредитного риска приводила к возникновению у банка оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). При этом кредитная организация проводила агрессивную политику по привлечению денежных средств физических лиц и не исполняла требования предписаний надзорного органа, направленных на ограничение её деятельности.
Помимо этого Банк «Клиентский» не соблюдал требования нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма в части представления в уполномоченный орган достоверных сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. Руководство и собственники банка не предприняли необходимых мер по нормализации его деятельности.
В кредитных организациях назначены временные администрации сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банков в соответствии с федеральными законами приостановлены.
АКБ «ЭНО», КБ «Гагаринский», КБ «Старый Кремль» и Банк «Клиентский» участники системы страхования вкладов.
Согласно данным отчетности на 1 июня 2015 г. по величине активов Банк «Клиентский» (АО) занимал 200 место в банковской системе России, КБ «Гагаринский» (АО) – 384 место, КБ «Старый Кремль» (ООО) – 735 место, АКБ «ЭНО» (ПАО) – 759.