Депутаты Государственной думы РФ приняли во втором и сразу в третьем чтении закон «О внесении изменений в статьи 7 и 73 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», изменяющий пороговые суммы валютно-обменных операций, не требующие идентификации клиента или допускающие упрощенную идентификацию (№ 1029186-6).
Документ предусматривает включение операций по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 100 тыс. руб. (либо эквивалентную ей сумму в иностранной валюте), в перечень операций, при осуществлении которых возможно проведение упрощенной идентификации клиента – физического лица.
Помимо этого законом повышена до 40 тыс. руб. (или эквивалентной ей суммы в иностранной валюте) пороговая сумма операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты, при осуществлении которой идентификация клиента – физического лица проводиться не будет.
Это, по сообщению авторов инициативы, сделано с учётом значительного количества операций по покупке и продаже иностранной валюты на небольшие суммы и в целях снижения операционной нагрузки и затрат банков на оформление таких операций.