Центральный банк России в четверг, 29 марта 2018 г., отозвал лицензии на осуществление банковских операций у кредитных организаций АО «АктивКапитал Банк» (Самарf), ООО РНКО «УМУТ» (Республика Дагестан, г. Хасавюрт) и ООО КБ «Лайтбанк» (г. Москва).
Из сообщения регулятора следует, что в марте текущего года АО «АК Банк» был проведён ряд операций, направленных на вывод значительной части активов. Это привело к резкому ухудшению финансового состояния кредитной организации, возникновению острого дефицита ликвидности и неспособности своевременно исполнять обязательства перед клиентами. Таким образом, в деятельности банка возникли основания для осуществления мер по предупреждению банкротства, что свидетельствует о наличии реальной угрозы интересам его вкладчиков и кредиторов. Кроме того, в деятельности АО «АК Банк» установлены неоднократные нарушения требований нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма в части корректности направлявшейся кредитной организацией в уполномоченной орган информации по операциям, подлежащим обязательному контролю.
Банк России неоднократно применял в отношении АО «АК Банк» меры надзорного реагирования, в том числе вводил ограничение на привлечение вкладов населения.
В деятельности ООО РНКО «УМУТ» также были установлены неоднократные нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма в части полноты и корректности направлявшейся кредитной организацией в уполномоченной орган информации по операциям, подлежащим обязательному контролю. Кроме того, в IV квартале 2017 г. ООО РНКО «УМУТ» было вовлечено в проведение сомнительных транзитных операций, что свидетельствует о наличии в его деятельности реальной угрозы интересам кредиторов.
У ООО КБ «Лайтбанк» проблемы возникли в связи с использованием высокорискованной бизнес-модели, связанной с кредитованием физических лиц. При этом банк неадекватно оценивал качество кредитного портфеля. Надлежащая оценка кредитного риска выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) ООО КБ «Лайтбанк» и наличие основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создало реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков.
Банк России неоднократно применял к кредитным организациям меры надзорного реагирования. При этом в отношении «Лайтбанка» и «АК Банка» вводил ограничение и запрет на привлечение вкладов населения.
«Лайтбанк» и «АК Банк» – участники системы страхования вкладов. Выплаты страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн руб. в совокупности на одного вкладчика, начнутся не позднее 12 апреля 2018 г.
Небанковская кредитная организация «УМУТ» не является участником системы страхования вкладов.