Банк России объясняет, за счет каких факторов произошел такой рост в годовом сопоставлении.
Регулятор информирует, что за шесть месяцев 2022 г. выявил более двух тысяч финансовых пирамид и нелегалов. Это в три раза больше, чем за такой же период прошлого года. Количество выявленных финансовых пирамид выросло в 6,5 раза, нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг — почти в три раза, нелегальных кредиторов — больше чем в два.
Такую динамику в Банке России объясняют несколькими факторами. Злоумышленники активизировались, воспользовавшись особенностями экономической ситуации. Они активно рекламировали «займы от частных лиц», вложения в «нестандартные» псевдоинвестиционные проекты. Одной из тенденций, влияющих на ситуацию, стало дробление крупных пирамид на более мелкие. Почти 80% пирамид и нелегалов действуют онлайн.
Центробанк выявляет подобные схемы с помощью собственной системы мониторинга. В этом году были внедрены новые алгоритмы поиска, расширены источники мониторинга информационного пространства. Все это позволило более оперативно обнаруживать нелегальные проекты и предупреждать о них потребителей. Кроме того, в конце 2021 г. вступил в силу закон о досудебной блокировке сайтов финансовых пирамид, что также способствовало сокращению срока их жизни.
В 1-м полугодии 2022 г. по результатам рассмотрения материалов, направленных регулятором (в том числе за предшествующие периоды), были приняты следующие меры:
- возбуждено более 45 уголовных дел;
- возбуждено около 200 административных дел по различным статьям КоАП РФ, (в том числе 105 — по статье за незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов);
- принято более 365 иных мер реагирования;
- разделегировано или ограничен доступ более чем к 3,5 тыс. сайтов нелегальных участников финансового рынка и финансовых пирамид.