Это выявил опрос, проведенный компанией «СберСтрахование жизни» совместно с аналитиками медиахолдинга Rambler&Co.
Авторы исследования сообщают, что наибольшую сумму из уплаченных налогов можно вернуть в рамках имущественного вычета — 13% из потраченных 2 млн в целом. Это 260 тыс. руб. Отдельный лимит в 3 млн руб. установлен по процентам за ипотеку. Большинство опрошенных (61%), воспользовавшихся правом получения налогового вычета, выбрали именно этот вид.
Около 23% оформили вычет за оплаченные медицинские услуги и покупку медикаментов, 10% — за расходы на образование. Правом на инвестиционный налоговый вычет воспользовались еще 4% респондентов, а 2% вернули часть средств, направленных на страхование жизни.
«Расходы на страхование жизни попадают под возврат в рамках социального налогового вычета. В этот вид страхования входят также траты на благотворительность, обучение, лечение и занятия спортом. Его лимит определен в размере 120 тыс. руб. в год (за минусом расходов на обучение детей и расходов на дорогостоящее лечение). Лимит социального налогового вычета ни разу не пересматривался и при возврате вычета человеку приходится выбирать ту категорию, по которой он понес больше всего трат. При этом взносы на договоры страхования жизни, особенно если речь идет о накопительном страховании жизни (НСЖ), заметно превышают установленный лимит: клиенты СберСтрахования жизни, которые в 2022 г. заключают договоры НСЖ, планируют копить по ним в среднем 1,8 млн руб. В этом году Минфин анонсировал введение единого налогового вычета для долгосрочных финансовых инструментов, проект пока в стадии подготовки. Его реализация станет толчком для развития практики налогового вычета», — информирует Евгений Щекланов, управляющий директор «СберСтрахование жизни»
Опрос показал, что 58% россиян хотя бы раз оформляли налоговый вычет, и в основном (в 61% случаев) — имущественный. Соответственно, 42% опрошенных заявили, что ни разу не возвращали налоговый вычет. Треть из них объяснили это тем, что не знают о такой возможности, 28% не хотят этим заниматься ввиду незначительной суммы возврата, 27% думают, что процедура оформления налогового вычета слишком сложная, а 15% заявили, что не имеют документально подтвержденных доходов.
Налоговый вычет оформляется через налоговую инспекцию: для этого необходимо подать декларацию по форме 3-НДФЛ с указанием суммы расходов за прошедший календарный год и приложить подтверждающие документы — очно, в приложении ФНС или в личном кабинете на официальном сайте, разъясняют авторы опроса.
Также они информируют, что есть организации, которые предоставляют услуги по подготовке декларации и всего пакета документов за клиента. Например, онлайн-сервисом СберРешения по оформлению налогового вычета воспользовались уже 22 тыс. человек. В частности, налоговый вычет за взносы по страхованию жизни вернули 6 тыс. человек.
Опрос проводился в III декаде августа текущего года. Среди его участников — 59% мужчин и 41% женщин.