Об этом предупреждает Банк России в очередном «Обзоре рисков финансовых рынков».
Специалисты регулятора сообщают в обзоре, что начиная с 2022 г. физические лица значительно увеличили объемы средств, направляемых иностранным банкам и брокерам. По их данным, объем нетто-переводов физических лиц в банки-нерезиденты с 1 января 2022 г. по 1 марта 2023 г. составил 2,4 трлн руб., а объем переводов брокерам-нерезидентам — 264 млрд руб.
В связи с этим эксперты Банка России отмечают, что в последнее время наблюдается тенденция к введению ограничений для россиян в использовании банковских и иных финансовых услуг организациями, зарегистрированными в других юрисдикциях. Так, происходит блокировка и/или закрытие банковских счетов (иногда без предварительного уведомления), вводятся ограничения на совершение денежных переводов, в целом банки применяют более строгие меры комплаенсконтроля в отношении клиентов из России. Помимо ограничений на операции с денежными средствами, действия иностранных организаций иногда направлены на ограничения операций с ценными бумагами россиян.
В обзоре отмечается, что в первую очередь такую тенденцию демонстрируют банки из перечня недружественных стран (Швейцарии, Франции, Кипра), но и в ряде стран, не относящихся к недружественным, отдельные финансовые организации ужесточают комплаенс-процедуры, опасаясь угрозы вторичных санкций за обслуживание российских клиентов. При этом меры в виде закрытия счетов, перевода активов на специальные сегрегированные счета касаются не санкционных лиц, а в целом налоговых резидентов России. Поэтому нужно учитывать, что хранение средств на зарубежных счетах несет повышенные риски для российских граждан, призывают аналитики Банка России.