Кредитные организации, страховые организации и негосударственные пенсионные фонды должны будут информировать Банк России о своих контролирующих лицах. Банк России будет вести перечни контролирующих лиц и сам сможет признать лицо контролирующим. Еще он получил право подавать иски о привлечении таких контролирующих лиц к субсидиарной ответственности, а также требовать в суде наложения предварительных обеспечительных мер в виде ареста на деньги, ценные бумаги и недвижимое имущество лиц, контролирующих кредитную, страховую организации, негосударственный пенсионный фонд. Но если после принятия таких обеспечительных мер Банк России вовремя не подаст иск или получит отказ в иске, то контролирующее лицо сможет потребовать от Банка России возместить убытки или выплатить компенсацию.
Президент РФ подписал Федеральный закон от 24.02.2021 № 23-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части обеспечения ответственности лиц, контролирующих финансовую организацию» (далее — Закон № 23-ФЗ). В нем предусмотрены положения, направленные на более эффективное привлечение к ответственности контролирующих лиц по обязательствам финансовых организаций — банкротов. Новые положения распространяются только на кредитные, страховые организации, а также негосударственные пенсионные фонды. Закон № 23-ФЗ вступит в силу с 01.07.2021.
Кто и куда должен сообщать о контролирующих лицах?
По новым правилам кредитные организации, страховые организации и негосударственные пенсионные фонды обязаны направлять в Банк России информацию о своих контролирующих лицах. Форму, порядок и сроки такого извещения Банк России установит позже. После предоставления такой информации в Банк России финансовая организация должна будет проинформировать об этом соответствующее контролирующее ее лицо. Сделать это нужно будет не позднее рабочего дня, следующего за днем направления сведений о контролирующих лицах в Банк России (ст. 11.1-3 Федерального закона от 02.12.90 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», ст. 30.1 Закона РФ от 27.11.92 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», ст. 6.2-1 Федерального закона от 07.05.98 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах»).
Когда и где Банк России будет размещать информацию о контролирующих лицах?
Банк России будет вести перечень контролирующих лиц кредитных организаций, страховых организаций и негосударственных пенсионных фондов. Он будет размещать информацию о включении лица в перечень контролирующих лиц на своем официальном сайте (www.crb.ru). Предусмотрены следующие сроки включения в перечень:
-
в течение трех рабочих дней, следующих за днем получения Банком России информации о контролирующем лице, — если информацию направила финансовая организация;
-
в течение 30 календарных дней, следующих за днем признания Банком России лица контролирующим финансовую организацию, — если Банк России сам признал лицо контролирующим.
Таким образом, в перечень будут попадать контролирующие лица в случае, если информацию о них передала сама финансовая организация или если Банк России признал лицо контролирующим. При этом у Правительства РФ есть право определить, когда Банк России вправе не размещать информацию о включении лица в перечень лиц, контролирующих финансовую организацию (ч. 1—2 ст. 57.6, ст. 76.7-1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», далее — Закон о Банке России).
В каких случаях Банк России признает лицо контролирующим?
Банк России вправе самостоятельно признать лицо контролирующим финансовую организацию. В этом случае финансовая организация (банк, другая кредитная организация, страховая организация, негосударственный пенсионный фонд) тоже обязана проинформировать лицо, признанное Банком России контролирующим, о таком признании не позднее рабочего дня, следующего за днем получения от Банка России информации об этом (ст. 11.1-3 Федерального закона от 02.12.90 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», ст. 30.1 Закона РФ от 27.11.92 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации», ст. 6.2-1 Федерального закона от 07.05.98 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах»).
В поправках предусмотрен следующий порядок признания Банком России лица контролирующим: если Банк России усмотрел обстоятельства, свидетельствующие о соответствии лица признакам контролирующего лица (они указаны в ст. 61.10 и п. 1 ст. 189.23 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», далее — Закон о банкротстве), то он вправе принять решение о признании этого лица лицом, контролирующим финансовую организацию (ч. 3 ст. 57.6, ст. 76.7-1 Закона о Банке России).
цитируем документ
Под контролирующим должника лицом понимается физическое или юридическое лицо, имеющее либо имевшее не более чем за три года, предшествующих возникновению признаков банкротства, а также после их возникновения до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом право давать обязательные для исполнения должником указания или возможность иным образом определять действия должника, в том числе по совершению сделок и определению их условий.
Пункт 1 ст. 61.10 Закона о банкротстве
Наряду с лицом, указанным в статье 61.10 настоящего Федерального закона, контролирующим кредитную организацию лицом признается лицо, которое осуществляет или осуществляло в отношении кредитной организации контроль, определяемый в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности, признанными на территории Российской Федерации. Пока не доказано иное, контролирующим кредитную организацию лицом является лицо, включенное Банком России в перечень контролирующих кредитную организацию лиц в соответствии со статьей 57.6 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
Пункт 1 ст. 189.23 Закона о банкротстве
Решение о включении лица в перечень контролирующих финансовую организацию лиц будет принимать Комитет банковского надзора Банка России. В нем должно содержаться обоснование его принятия, в том числе информация об обстоятельствах, на основании которых данное решение принято (ч. 1, 2 ст. 57.6, ст. 76.7-1 Закона о Банке России).
Как исключить себя из перечня контролирующих лиц?
В Законе № 23-ФЗ предусмотрено несколько вариантов, как контролирующее лицо может выйти из перечня, который будет вести Банк России.
По общему правилу Банк России сам исключит его из перечня по истечении трех лет со дня, когда лицо перестало соответствовать признакам контролирующего лица, установленным ст. 61.10 и п. 1 ст. 189.23 Закона о банкротстве. Причем лицо может само обратиться в Банк России с сообщением о том, что оно перестало соответствовать признакам контролирующего лица, представив соответствующее обоснование.
Если Банк России признал, что лицо не соответствует признакам контролирующего лица, то не позднее следующего рабочего дня он должен будет направить информацию об этом в организацию, контролирующим лицом которой было указанное лицо. Затем организация должна будет проинформировать об этом «бывшее» контролирующее лицо. После этого ЦБ в течение трех рабочих дней разместит информацию об этом на своем официальном сайте.
В определенных Правительством РФ случаях Банк России вправе не размещать информацию о том, что контролирующее лицо перестало соответствовать признакам контролирующего лица (ч. 5 ст. 57.6, ст. 76.7-1 Закона о Банке России).
Кроме того, исключиться из перечня можно будет через суд. При этом сначала нужно соблюсти досудебный порядок обжалования, предусмотренный ч. 9, 10 ст. 57.6 Закона о Банке России. Так, лицо, включенное Банком России в перечень контролирующих лиц, вправе обжаловать его включение в данный перечень в комиссию по рассмотрению жалоб на включение в перечни контролирующих лиц (ст. 60.2 Закона о Банке России).
Срок на рассмотрение жалобы — 30 календарных дней с даты ее поступления в Банк России. В комиссию будет входить не менее трех членов, отбираемых для рассмотрения конкретной жалобы. В состав комиссии для рассмотрения конкретной жалобы не могут входить должностные лица Банка России, участвовавшие в принятии решения Комитета банковского надзора или Комитета финансового надзора о признании лица контролирующим, а также принимавшие участие в соответствии со своими должностными обязанностями в выявлении обстоятельств, на основании которых было принято решение Комитета банковского надзора или Комитета финансового надзора, или в подготовке материалов, рассмотренных Комитетом банковского надзора или Комитетом финансового надзора при принятии соответствующего решения.
По результатам рассмотрения жалобы комиссия примет решение. Сообщение об этом она направит лицу, обратившемуся с жалобой. Порядок обжалования включения лица в перечни лиц, контролирующих кредитные организации, страховые организации, негосударственные пенсионные фонды, установит Банк России.
Как получить информацию из перечня контролирующих лиц?
В Банк России можно будет направить запрос о предоставлении информации о наличии (отсутствии) сведений о лице в перечнях контролирующих финансовые организации лиц. Форма запроса, перечень прилагаемых к нему документов и сведений и порядок их направления установит Банк России. На рассмотрение запроса и направление ответа у Банка России всего семь рабочих дней со дня получения запроса.
Еще Банк России будет предоставлять Росфинмониторингу информацию о лицах, включенных в перечни контролирующих лиц. Порядок и сроки определит Банк России по согласованию с Росфинмониторингом (ч. 11, 12 ст. 57.6, ч. 11, 12 ст. 76.7-1 Закона о Банке России).
Что будет грозить контролирующим лицам?
В поправках предусмотрена возможность Банка России предъявлять к контролирующим лицам требования о привлечении к субсидиарной ответственности, а также требовать наложения предварительных обеспечительных мер в виде ареста активов до подачи иска.
Так, в случае установления отрицательного значения величины собственных средств (капитала) финансовой организации Банк России сможет подать в арбитражный суд заявление о наложении предварительных обеспечительных мер в виде ареста на деньги, ценные бумаги и недвижимое имущество лиц, контролирующих кредитную, страховую организации, негосударственный пенсионный фонд. То есть такое заявление он сможет подать еще до подачи заявления о привлечении контролирующих лиц к субсидиарной ответственности (ч. 1.1 ст. 99 АПК РФ).
Арбитражный суд откажется принять предварительные обеспечительные меры, если установит, что заявление Банка России не содержит сведений, позволяющих с минимально необходимой степенью достоверности сделать обоснованные предположения о том, что ответчик, указанный в заявлении, является или являлся контролирующим лицом.
Рассмотрение судом дела об оспаривании включения лица в перечень контролирующих лиц не будет препятствовать принятию арбитражным судом заявления Банка России о принятии предварительных обеспечительных мер.
Размер предварительных обеспечительных мер не может превышать величину денежных средств, необходимых для восполнения собственных средств (капитала) кредитной организации, страховой организации, негосударственного пенсионного фонда (ч. 1.1 ст. 99 АПК РФ).
При подаче Банком России заявления о принятии предварительных обеспечительных мер предоставлять встречное обеспечение не требуется (ч. 4 ст. 99 АПК РФ).
Лицо, в отношении имущества которого были приняты предварительные обеспечительные меры, вправе требовать по своему выбору от Банка России возмещения убытков или выплаты компенсации в следующих случаях:
-
если Банк России не подаст в срок (в течение одного месяца) исковое заявление по требованию, в связи с которым арбитражный суд принял меры по обеспечению имущественных интересов Банка России, или
-
если суд откажет в иске (ч. 10 ст. 99 АПК РФ).
Суд определяет размер компенсации в зависимости от характера нарушения и иных обстоятельств дела в пределах от 1000 до 1 млн руб. (ст. 98 АПК РФ).